الاستثمار مستشار - العمل - من - 1940 - investopedia - الفوركس

قانون المستشارين الاستثماريين لعام 1940 تعريف قانون المستشارين الاستثماريين لعام 1940 صدر تشريع صدر في عام 1940 يحدد، من بين أمور أخرى، دور ومسؤوليات مستشار الاستثمار. وقد صيغ قانون مستشاري الاستثمار لعام 1940 إلى حد كبير كاستجابة لحادث انهيار سوق الأسهم قبل 11 عاما، فضلا عن الاكتئاب اللاحق. وقد صدر هذا القانون من تقرير عن صناديق الاستثمار وشركات الاستثمار التي أعدتها لجنة الأوراق المالية والبورصات للكونغرس في عام 1935. وحذر تقرير المجلس الأعلى للأوراق المالية من المخاطر التي يطرحها بعض مستشاري الاستثمار، ودعا إلى تنظيم أولئك الذين قدموا المشورة في مجال الاستثمار. واستنادا إلى هذه التوصية، بدأ الكونغرس العمل على مشروع القانون الذي أصبح في نهاية المطاف قانون المستشارين للاستثمار لعام 1940. انهيار قانون المستشارين للاستثمار لعام 1940 كما نص التعديل اللاحق على القانون أن الأفراد المعينين كمستشارين استثماريين بأكثر من 25 مليونا تحت الإدارة هم مطلوب للتسجيل في المجلس الأعلى للتعليم أقل، والمستشارين فقط لتسجيل مع دولتهم. وينص القانون أيضا على مسؤولية مستشاري الاستثمار لديها ويقدم مبادئ توجيهية بشأن الرسوم والعمولات التي يمكنهم جمعها. ويث يورسكور تبدأ مع قائمة من المستشارين الموصى بها أو لديك مستشار معين في الاعتبار، بدءا من الأسئلة الثلاثة الموجودة في علامات التبويب أدناه يمكن أن تساعدك على اتخاذ خيار مدروس. ما هي أهدافي وتفضيلاتي النظر في هذه العوامل: تحمل المخاطر، والأفق الزمني، والدخل، والضرائب، والحيازات. أن تكون قادرا على التعبير بوضوح احتياجاتك وتوقعاتك تساعدك على والمستشارين تتحدث مع اتخاذ قرار مستنير حول ما إذا كنت الحق لبعضها البعض. إذا كنت مستثمرا فرديا، يجب على المستشار الخاص بك فهم أهدافك ووضعك المالي الخاص وتقديم التوصيات التي هي مناسبة لك. بعض العوامل الهامة التي يجب أخذها في الاعتبار عند تحديد أهدافك تشمل: أهداف الاستثمار نداش ما الذي تعمل عليه: تقاعد مريح ترك أهداف خيرية إرثية تحمل المخاطر نداش مقدار التذبذب في القيمة التي يمكنك تحملها مقابل فرصة كسب عوائد أعلى من المتوسط تايم هوريزون نداش متى تحتاج إلى سحب الأموال من استثماراتك احتياجات الدخل نداش هل تحتاج إلى دخل حالي من محفظتك كم وضع الضرائب نداش هل يتطلب قوسك الضريبي إستراتيجية حساسة للضرائب أوثر هولدينغز نداش هل لديك ثروة كبيرة مربوطة في العقارات أو الأصول الأخرى غير السائلة الاحتياجات الأخرى نداش هل لديك احتياجات تخطيط معقدة تتعلق بتحويل الثروة أو التعويض التنفيذي أو إدارة المخاطر أو التخطيط لتعاقب الأعمال أو التخطيط الخيري ما هي الخدمات الاستثمارية التي أحتاجها النظر في مستوى الاستثمار والخدمات الاستشارية التي تحتاج إليها. على سبيل المثال، بعض المستشارين يزودون العملاء بعلاقة إدارة استثمار نقية في حين أن المستشارين الآخرين تزويد العملاء بتخطيط مالي متطور والخدمات الاستشارية بالإضافة إلى خدمات إدارة الاستثمار. تحليل محفظة الاستثمار تصميم المحفظة إدارة المحفظة الاستثمارية المستمرة المشورة في مجال الاستثمار إدارة النقد إعداد الميزانيات دخل التقاعد التخطيط التقاعد تمويل التعليم خلافة الأعمال العطاء الخيرية الإقراض الشخصي والتجاري تحويل الثروات الثقة والخطط العقارية مراجعة التأمين ما هو أسلوب الاتصال المفضل لديكم يجب أيضا أن تنظر في طبيعة العميل الذي تريد مع مستشار الاستثمار، بما في ذلك التردد والمستوى، وشكل من أشكال الاتصال التي ترغب في الحفاظ مع المستشار. كم عدد المرات التي ترغب في التواصل مع المستشار الخاص بك هل ترغب في التواصل فقط عن طريق الهاتف والبريد الإلكتروني، أو كنت تفضل لمناقشة الاستثمارات الخاصة بك شخصيا كما يمكنك البدء في التحدث مع المستشارين، يوركول تريد تقييمها بموضوعية. سيساعد طرح كل مجموعة متسقة من الأسئلة على ضمان حصولك على المعلومات التي تحتاجها لإجراء مقارنة جيدة. يمكن للتعيينات المهنية أدفيسورسكوس اقول لكم قدرا كبيرا حول له أو لها التعليم ومجالات الخبرة. كفبريغ (شهادة المالية بلانرتراد) أكملت المهنيين سفب على مستوى الجامعة الدراسية التخطيط المالي واجتاز امتحان 10 ساعة تغطي ما يقرب من 90 موضوعات، من مجموعة التأمين الطبي إلى المشتقات. المزيد من المعلومات غ كفاغرغ (تشارتيرد فينانسيال أناليستريغ) يجب على كفاس اجتياز ثلاثة امتحانات، كل منها يتطلب الحد الأدنى من 250 ساعة من الدراسة ويشمل تمويل الشركات والبيانات المالية. المزيد من المعلومات غ بس (أخصائي المالية الشخصية) المتخصصين الماليين الشخصية هي محاسبون قانونيون معتمدون متخصصون في التخطيط المالي الشخصي. يتطلب الاعتماد تفحصا مفصلا وخبرة كبيرة في التخطيط المالي. مزيد من المعلومات غ سيماريغ (شهادة إدارة الاستثمار أناليستريغ) تركز سيما على توزيع الأصول والدورات الدراسية النهائية كاملة عادة في كلية هاس للأعمال في جامعة كاليفورنيا، بيركلي، أو في جامعة بنسيلفانياس وارتون كلية إدارة الأعمال. مزيد من المعلومات غ سوجستيون - زيارة الموقع الإلكتروني للمنظمة التي أصدرت الاعتماد أدفيسورسكووس للتحقق من أن المستشار هو عضو في وضع جيد والتعرف على متطلبات الحصول على شهادة. أوراق اعتماد مشتركة - هذه ليست قائمة كاملة من الشهادات. ولا يوجد تأييد ضمني لإصدار شهادة على شهادة أخرى. التسميات المهنية التي حصل عليها مستشار لا تضمن الربح أو الحماية ضد الخسارة في فترات انخفاض القيم. وتختلف الممارسات الاستشارية في مجال الاستثمار اختلافا كبيرا في الخدمات التي تقدمها. بشكل عام، تقع في واحدة أو مجموعة من الفئات المذكورة أدناه. إذا كنت بحاجة إلى شخص لإدارة محفظتك والقيام الاستثمار الخاص بك، والنظر في مديري الأموال. وهي: تصميم المحافظ الاستثمارية، وتتكون عموما من الأسهم والسندات والأوراق المالية الفردية الأخرى. في كثير من الأحيان إدارة المحفظة على أساس تقديري، وهذا يعني أن كنت تأذن المستشار للتجارة نيابة عنك دون الحاجة للحصول على موافقة مسبقة منك. قد لا تقدم خدمات التخطيط المالي العام. المخططون الماليون إذا كنت بحاجة إلى شخص ما لمراجعة الوضع الخاص بك والمساعدة في تخطيط الصورة الكبيرة، والنظر المخططين الماليين. أنها: تساعدك على النظر إلى المستقبل والقيام التخطيط المالي على المدى الطويل في مجالات التقاعد والتمويل الجامعي، ونقل الثروة، والتخطيط الضريبي، والتأمين. قد لا تقدم خدمات الاستثمار وإدارة المحافظ. مديري الثروة إذا كنت بحاجة إلى مستشار الذي يمكن التعامل مع كل من احتياجات الاستثمار والتخطيط، والنظر في مديري الثروة. أنها: توفير شخصية للغاية والتخطيط المالي الشامل، فضلا عن الاستثمار وإدارة المحافظ للعملاء عالية صافي القيمة. التنسيق مع المستشارين المهنيين الآخرين، مثل المحامين والمحاسبين، لتلبية الاحتياجات المالية أكثر تعقيدا، والتي قد تشمل التقليل من الضرائب، وإدارة الثقة، وتحويل الثروة، وإدارة العقارات، وتحليل أداء المحفظة. إن معرفة كيفية تعويض مستشارك قد يساعدك على تقييم الموضوعية النسبية للتوصيات التي تتلقاها. ويعمل املستشارون املستقلون عموما على أساس الرسوم فقط أو الرسوم الزائدة. أنواع التعويض وما يعنيه لك: رسوم على أساس الأصول أو بالساعة أو الشقة: يتقاضى العديد من المستشارين المستقلين نسبة من الأصول التي يديرونها لك (عادة 1ndash2). وتعطي طريقة التعويض هذه حافزا للمستشار للمساعدة في تنمية أصولك. وغالبا ما ترتبط الرسوم بالساعة أو الشقة بخدمة محددة لمرة واحدة (مثل وضع خطة مالية). قد تختلف الرسوم حسب حجم الحساب والخدمة. بالإضافة إلى هذه الرسوم، قد تدفع عمولات و رسوم أخرى لتنفيذ الصفقات التي يقوم بها المستشار الخاص بك ولحفظ الأصول الخاصة بك. بالإضافة إلى رسم استشاري أو تخطيط مالي، قد يحصل بعض المستشارين على جزء من العمولات التي تدفعها عند شراء أو بيع بعض المنتجات المالية التي يوصي بها المستشار، مثل وثائق التأمين أو المعاشات التقاعدية. في بعض الأحيان يتلقى المستشارون تعويضات فقط من عمولات البيع على الاستثمارات التي يشترونها ويبيعونها لك. في بعض الأحيان يتقاضى المستشارون رسوم التفاف، والتي عادة ما تكون رسوما قائمة على الأصول للمشورة التي يقدمونها وتنفيذ الصفقات التي يقومون بها. التواصل الجيد بينك وبين المستشار الخاص بك أمر ضروري. إن طرح الأسئلة أدناه يمكن أن يساعدك على الحكم على مقدار الاهتمام والاتصال المنتظم الذي يمكن أن تتوقعه. في بعض الحالات، قد یقوم مدیر الشرکة بتقدیم اجتماعك الأولي ثم یحول محفظتك إلی شرکة زميلة أو فریق یدیرھا بالفعل. إذا كانت العلاقة الشخصية مهمة بالنسبة لك، اطلب مقابلة الناس الذين ستعمل معهم. الاتصال المنتظم يساعد على ضمان أن أنت والمستشار الخاص بك واضحة حول أهدافك المالية، والتحمل المخاطر، واستراتيجية الاستثمار. عادة، المستشار الخاص بك يلتقي لك شخصيا على الأقل ندش سنويا ويبقى على اتصال أكثر في كثير من الأحيان عن طريق الهاتف والبريد الإلكتروني. کیف ستبلغ عن الأداء کحد أدنی، یتعین علیك أن تتوقع استلام: بیانات حساب من شرکة المستشار أو شرکة الوساطة المالیة حیث یتم الاحتفاظ بأصولك. ملخصات ربع سنوية لأداء الاستثمار حتى تاريخه. تقرير أداء سنوي شامل من المستشار الخاص بك. ما هو حجم شركتك يمكن أن يكون لحجم الشركة التي تتلقاها حجم الشركة بما في ذلك عدد الموظفين والأصول الخاضعة للإدارة ومتوسط ​​حجم المحفظة. قد يكون للشركات الكبيرة المزيد من الموارد اعتبارات هامة إذا دعت احتياجاتك إلى خدمات متخصصة. وقد تقدم الشركات الصغيرة اهتماما أكثر تخصيصا. ويساعد حجم الحافظة المتوسطة للزبائن الآخرين في أدفيسورسكوس على فهم إمكاناتك المحتملة مع الشركة. الأمور الواجب مراعاتها: الأداء اسأل رؤية أرقام أداء المحفظة للأسواق صعودا وهبوطا 1. اطلب من المستشار أن یقارن الأداء مع المعاییر ذات الصلة، مثل مؤشر سامب 500reg 2. خلال نفس الفترة الزمنیة. يجب على المستشار أن يجتمع على الأقل ندش ويفضل أن فاز ندش المعيار. نمط الاستثمار يمكن للمستشارين أن يتخصصوا في أنواع معينة من الاستثمارات (مثل صناديق الاستثمار أو الأسهم أو السندات) والأساليب (مثل النمو أو القيمة). يمكنك تقييم ما إذا كانت منهجية المستشارين أو أسلوب يتوافق مع أهدافك. إن السؤال عن أسلوب استشارة المستشارين هو وسيلة جيدة للتأكد من أن المستشار يمكنه أن يشرح منهجه بشكل واضح وبطريقة تفهمها. قد يكون مستشاري صنع القرار الذين لديهم نهج منضبط في اتخاذ القرار أكثر عرضة للتركيز على أهدافك على المدى الطويل. يستخدم العديد من المستشارين استراتيجية تخصيص الأصول التي لها تاريخ من النجاح مع مرور الوقت. يجب أن تقوم إستراتيجيتك على أهدافك، أفق الوقت، والراحة مع المخاطر. إن معرفة عدد المرات التي يقوم فيها المستشار بتعديل المحافظ يمكن أن يشير إلى ما إذا كان المستشار يستخدم نهجا استراتيجيا طويل الأجل أو يستثمر في اتجاهات قصيرة الأجل. 1 الأداء السابق لا يضمن النتائج المستقبلية. 2 مؤشر سامب 500reg هو مؤشر للأسهم المتداولة على نطاق واسع. فهذه المؤشرات غير مدارة، ولا تتحمل رسوما أو نفقات، ولا يمكن استثمارها مباشرة. المستشارين الماليين المستقلين عادة استخدام أمناء الحفظ المستقلين نداش شركات الوساطة المالية العامة أو البنوك نداش لعقد وحماية عملائها الأسهم، وصناديق الاستثمار المشترك، وغيرها من الأصول. لماذا يجب أن تسأل هذا السؤال تريد أن تكون واثقا من أن المستشار الخاص بك قد اختار حارسا أن يلبي أو يتجاوز التدابير الأمنية المطلوبة من قبل الجهات التنظيمية الصناعة للمساعدة في حماية الأصول الخاصة بك. ابحث عن حارس مع الخدمات الهامة، مثل تنفيذ التجارة وإعداد بيانات الوساطة الشهرية، والتي تسمح للمستشار الخاص بك للتركيز على إدارة محفظتك. اسأل عن سياسات أمناء الحفظ للمساعدة في حماية المعلومات الشخصية والمالية من النشاط غير المصرح به. الفحص الأولي. يمكنك مراجعة المعلومات ذات الصلة عن مستشار حتى قبل أن تلتقي جميع المستشارين المستقلين مطلوبة للكشف علنا ​​عن تفاصيل عن أعمالهم عن طريق تقديم نموذج أدف. يمكنك مراجعة نموذج أدفس على موقع المجلس الأعلى للتعليم على العنوان التالي: Advisorerinfo. sec. gov. نموذج أدف، الجزء 1 يصف الأعمال أدفيسورسكوس والملكية والعملاء والموظفين والممارسات التجارية، والانتماءات، والتاريخ التأديبي. نموذج أدف، الجزء 2 هو كتيب السرد الذي يصف في سهل الإنجليزية الخدمات أدفيسورسكوس، جدول الرسوم والمعلومات التأديبية، وتضارب المصالح، والخلفية التعليمية والتجارية للإدارة والموظفين الاستشاريين الرئيسيين. ويطلب من المستشارين إعطائك هذه المعلومات قبل توظيفهم. قانون مستشاري الاستثمار لعام 1940 تعريف قانون المستشارين الاستثماريين لعام 1940 تم إصدار تشريع صدر في عام 1940 يحدد، من بين أمور أخرى، دور ومسؤوليات مستشار الاستثمار. وقد صيغ قانون مستشاري الاستثمار لعام 1940 إلى حد كبير كاستجابة لحادث انهيار سوق الأسهم قبل 11 عاما، فضلا عن الاكتئاب اللاحق. وقد صدر هذا القانون من تقرير عن صناديق الاستثمار وشركات الاستثمار التي أعدتها لجنة الأوراق المالية والبورصات للكونغرس في عام 1935. وحذر تقرير المجلس الأعلى للأوراق المالية من المخاطر التي يطرحها بعض مستشاري الاستثمار، ودعا إلى تنظيم أولئك الذين قدموا المشورة في مجال الاستثمار. واستنادا إلى هذه التوصية، بدأ الكونغرس العمل على مشروع القانون الذي أصبح في نهاية المطاف قانون المستشارين للاستثمار لعام 1940. انهيار قانون المستشارين للاستثمار لعام 1940 كما نص التعديل اللاحق على القانون أن الأفراد المعينين كمستشارين استثماريين بأكثر من 25 مليونا تحت الإدارة هم مطلوب للتسجيل في المجلس الأعلى للتعليم أقل، والمستشارين فقط لتسجيل مع دولتهم. وينص القانون أيضا على مسؤولية مستشاري الاستثمار لديها ويوفر مبادئ توجيهية بشأن الرسوم والعمولات التي يمكن أن تجمعها. قانون استثمار الشركة لعام 1940 ما هو قانون شركة الاستثمار لعام 1940 أنشئت في عام 1940 من خلال قانون من الكونغرس. يحدد هذا التشريع بوضوح المسؤوليات والقيود المفروضة على الصناديق الاستثمارية المفتوحة والصناديق الاستئمانية والصناديق المغلقة التي تقدم منتجات استثمارية للجمهور. قانون الشركات الاستثمارية لعام 1940 نما من انهيار سوق الأسهم في عام 1929 كمحاولة لتحقيق الاستقرار في الأسواق المالية. وتنظمها هيئة الأوراق المالية والبورصة. ويحدد هذا القانون بوضوح الحدود المتعلقة بالادعاءات ورسوم الخدمات والإفصاح المالي والواجبات الائتمانية لشركات الصناديق. قانون خفض الاستثمار لعام 1940 ينطبق هذا القانون على الشركات التي تستثمر أو تتداول في الأوراق المالية في المقام الأول وتقدم الأوراق المالية الخاصة بها للجمهور. وتندرج أموال التحوط أحيانا في إطار تعريف الشركات الاستثمارية، ولكنها قد تكون قادرة على تفادي اشتراطات الأفعال بطلب الإعفاء بموجب الأقسام 3 (ج) (1) أو 3 (ج) 7. ويحدد قانون الشركات الاستثمارية لعام 1940 ويصنف الشركات الاستثمارية. ويصف مهامها وأنشطتها وحجمها وهيكلها تنص على الإعفاءات من القانون والانتخابات التي يتعين تنظيمها كشركة لتطوير الأعمال تنظم معاملات بعض الأشخاص المنتسبين ويعرض شركات التأمين متطلبات المحاسبة وحفظ السجلات ومراجعة الحسابات ويصف كيفية توزيع الأوراق المالية واستردادها وإعادة شراء. كما يوضح كيفية تعامل الشركات الاستثمارية مع التغيرات في سياساتها الاستثمارية وما سيحدث في حالة الاحتيال أو الإخلال بالواجبات الائتمانية. وعلاوة على ذلك، فإنه يحدد مبادئ توجيهية محددة لمختلف أنواع شركات الاستثمار، بما في ذلك صناديق الاستثمار في الوحدات. وخطط الدفع الدورية وشهادات شهادة كمية الوجه. على وجه التحديد، يتطلب قانون شركة الاستثمار الأموال للقيام بما يلي: التسجيل مع المجلس الأعلى للتعليم. يكون مجلس إدارة. 75 منهم يجب أن يكونوا مستقلين. الحد من استراتيجيات الاستثمار الخاصة بهم، مثل استخدام الرافعة المالية. الحفاظ على نسبة معينة من أصولها نقدا للمستثمرين الذين قد يرغبون في البيع. الكشف عن هيكلها، ووضعها المالي، وسياساتها وأهدافها الاستثمارية للمستثمرين. وتهدف لوائح الأعمال إلى التقليل إلى أدنى حد من تضارب المصالح وتوجيه الأموال نحو العمل وفقا لمصالح المستثمرين الفضلى. ال تقوم هيئة الرقابة الشرعية باإلشراف المباشر على قرارات الشركات االستثمارية أو الحكم عليها.